مرد اهل آدلاید در آستانه از دست دادن ۴۶۵ هزار دلار برای خرید ویلا در بالی

پدر مجرد آدلایدی نزدیک بود ۴۶۵ هزار دلار از دست بدهد

یک پدر مجرد از آدلاید¹ نزدیک بود ۴۶۵ هزار دلار را برای خرید یک ویلای بالی² از دست بدهد؛ پس از آن‌که افراد کلاهبردار با جعل هویت فروشنده یا نماینده واقعی ملک، او را هدف قرار دادند.

او پس از فروش خانه خانوادگی‌اش، دنبال خرید «ویلای رویایی» در بالی² بود و در اینستاگرام³ با آگهی‌ای روبه‌رو شد که در ظاهر معتبر به نظر می‌رسید. معامله ابتدا واقعی جلوه می‌کرد، اما قبل از انتقال پول نشانه‌های هشداردهنده‌ای دیده شد.

طبق گزارش، این ماجرا زمانی متوقف شد که بانک او مداخله کرد. کارکنان بانک‌اس‌ای⁴ در شعبه نُولارُنگا⁵ هنگام اقدام برای انتقال وجه، نسبت به پرداخت پیشنهادی تردید کردند و موضوع را برای بررسی بیشتر به تیم تخصصی ارجاع دادند. بررسی‌ها چند «علامت خطر» را در ارتباط با یک شرکت استرالیایی⁶ که خریدار با آن طرف بود، نشان داد و به او توصیه شد قبل از هر پرداختی، صحت معامله را حضوری بررسی کند.

راستی‌آزمایی حضوری در بالی و روشن شدن جعل هویت

این پدر برای بررسی موضوع به بالی² سفر کرد و متوجه شد خودِ ویلا و پروژه ساخت‌وساز واقعی هستند، اما شرکتی که در استرالیا⁶ با او در تماس بوده، نماینده یا عامل رسمی مالکان واقعی پروژه نبوده است. گزارش این اتفاق را یک «کلاهبرداری جعل هویت» توصیف می‌کند که می‌توانست هم به از دست رفتن پول و هم به از دست رفتن فرصت خرید منجر شود.

در نهایت انتقال اولیه انجام نشد و خریدار مسیر خرید را از کانال درست و قانونی دنبال کرد.

چرا کلاهبرداری‌های ملک در بالی سخت تشخیص داده می‌شوند

خرید ملک در خارج از کشور معمولاً با سیستم‌های حقوقی ناآشنا، حساب‌های بانکی خارجی و ارتباط از راه دور همراه است. بسیاری از خریداران ممکن است با «نماینده» یا «توسعه‌دهنده‌ای» طرف باشند که هرگز او را حضوری ندیده‌اند؛ همین شرایط فضا را برای سوءاستفاده فراهم می‌کند.

کلاهبرداران ممکن است با ایجاد حس فوریت، پیشنهادهای وسوسه‌کننده، یا ادعای نیاز به پرداخت سریع «ودیعه» برای رزرو ملک، فشار وارد کنند. گاهی هم با پروفایل‌های قانع‌کننده در شبکه‌های اجتماعی و ارائه قراردادها یا مدارک هویتیِ ظاهراً معتبر، روند را واقعی جلوه می‌دهند.

در یک راهنمای مرتبط درباره سرمایه‌گذاری در ویلاهای بالی² توصیه شده به ادعاهای «بازده تضمینی» با احتیاط نگاه شود و به‌جای تکیه بر پیش‌بینی‌ها، مدارک قابل راستی‌آزمایی درخواست شود؛ از جمله بررسی داده‌های واقعی رزروهای گذشته، آزمودن فرض‌های مربوط به میزان اشغال و درخواست فهرست دقیق هزینه‌ها پیش از پذیرش هر نرخ بازگشت اعلام‌شده.

نشانه‌های هشدار و کارهایی که خریداران می‌توانند انجام دهند

برای کسانی که قصد خرید ملک در خارج از کشور را دارند، توصیه شده است:

• هویت فروشنده، نماینده و ساختار مالکیت را مستقل و قابل استعلام بررسی کنند.

• تنها به شماره‌ها و لینک‌هایی که در پیام‌ها ارسال می‌شود بسنده نکنند؛ راه ارتباطی کسب‌وکارها را از منابع مستقل پیدا کنند.

• قراردادها را با یک وکیل در استرالیا⁶ و همچنین یک حقوق‌دان محلیِ واجد صلاحیت در کشور مقصد بررسی کنند.

• اسناد مالکیت، مجوزها، پروانه‌ها و اختیار قانونی فروشنده برای انجام معامله را تأیید کنند.

• صرفاً به‌خاطر نزدیک شدن «ددلاین» پول منتقل نکنند.

• نسبت به بازده تضمینی و سودهای اجاره‌ای غیرمعمول حساس باشند.

• جزئیات حساب بانکی را به‌صورت شفاهی و از مسیرهای ارتباطی مطمئن تأیید کنند.

• از بانک بپرسند آیا می‌توان برای انتقال‌های بین‌المللیِ بزرگ، حفاظ‌های اضافی فعال کرد یا نه.

اگر کسی احساس کرد هدف قرار گرفته چه کار کند

در این گزارش گفته شده اگر فردی فکر می‌کند هدف کلاهبرداری قرار گرفته، مهم‌ترین اقدام این است که فوراً با بانک تماس بگیرد و درخواست توقف یا بازگردانی تراکنش را مطرح کند. همچنین توصیه شده پیام‌ها، ایمیل‌ها، مشخصات حساب‌ها، قراردادها و اسکرین‌شات‌ها نگهداری و موضوع به نهادهای مربوط گزارش شود.

پانوشت نام‌ها

¹ Adelaide

² Bali

³ Instagram

⁴ BankSA

⁵ Noarlunga

⁶ Australia