قبض‌های ناگهانی لندتکس برای سرمایه‌گذاران بازنشسته بعد از سقوط باثلا
گزارش‌ها می‌گوید تعدادی از بازنشسته‌هایی که به پروژه‌های گروه املاک باثلا¹ پول قرض داده بودند، حالا همزمان با تلاش برای پس‌گرفتن سرمایه‌شان پس از فروپاشی این مجموعه، با قبض‌های غیرمنتظره لندتکس روبه‌رو شده‌اند.
بر اساس گزارش‌های منتشرشده، دولت نیو ساوت ولز² پیگیری از برخی سرمایه‌گذاران را برای پرداخت لندتکس پرداخت‌نشده مرتبط با املاک باثلا¹ آغاز کرده است. گفته می‌شود این هزینه‌ها فشار تازه‌ای روی بازنشسته‌ها ایجاد کرده؛ افرادی که می‌گویند از طریق وکلای محلی و دفترهای حقوقی حومه شهر با این طرح‌های سرمایه‌گذاری آشنا شده بودند.
باثلا زیر بار بدهی رفت؛ سرمایه‌گذاران بین اداره‌گری و قبض‌ها
باثلا¹ در آگوست وارد فرآیند اداره‌گری (administration) شد و بنا بر گزارش‌ها بیش از ۳٫۴ میلیارد دلار به وام‌دهندگان غیربانکی و سایر بستانکاران بدهکار است؛ از جمله ریونیو ان‌اس‌دبلیو³ که مسئول وصول لندتکس است. بزرگی این بدهی‌ها، وضعیت بازپرداخت پول سرمایه‌گذاران را برای کسانی که دنبال بازیابی سرمایه‌شان هستند، نامطمئن‌تر کرده است.
این پرونده همچنین توجه‌ها را به یک ریسک مشخص جلب کرده است: در بعضی از مدل‌های وام‌دهی مرتبط با ملک، سرمایه‌گذار ممکن است علاوه بر معطل‌ماندن پول یا کاهش ارزش سرمایه، در معرض هزینه‌های دیگری هم قرار بگیرد.
یک نمونه در بلک‌تاون؛ مطالبه نزدیک به ۵۰۰ هزار دلار
طبق گزارش Australian Financial Review⁴ در یک مورد مرتبط با پروژه‌ای از باثلا¹ در بلک‌تاون⁵، از سرمایه‌گذاران خواسته شده نزدیک به ۵۰۰ هزار دلار لندتکس پرداخت‌نشده را پرداخت کنند؛ موضوعی که به این دلیل مطرح شده که مالک زمین در موعد مقرر مالیات را پرداخت نکرده است.
گفته می‌شود پول در قالب طرحی به نام contributory mortgage پرداخت شده؛ مدلی که در آن چند سرمایه‌گذار روی یک وام مشارکت می‌کنند و وام با یک ملک به‌عنوان وثیقه تضمین می‌شود. همچنین گزارش شده نامهای از ریونیو ان‌اس‌دبلیو³ به سرمایه‌گذاران اعلام کرده چون مالیات در سررسید پرداخت نشده و اقدامی انجام نشده، «برگه ارزیابی» برای آنها به‌عنوان mortgagee صادر می‌شود؛ یعنی سرمایه‌گذارانی که حق وثیقه دارند، با مطالبه مالیاتی روبه‌رو شده‌اند.
در همان پروژه بلک‌تاون⁵ همچنین گزارش شده از سرمایه‌گذاران خواسته شده حدود ۶۰ هزار دلار برای خارج کردن یک جرثقیل از محل پروژه پرداخت کنند؛ اقدامی که پس از دستور SafeWork NSW⁶ برای جابه‌جایی آن مطرح شده است.
۳ هزار خانه در بلاتکلیفی و توقف ساخت‌وساز در غرب سیدنی
فروپاشی سازنده مستقر در وسترن سیدنی⁷، یعنی باثلا¹، سرمایه‌گذاران، خریداران و پیمانکاران را با عدم قطعیت روبه‌رو کرده است. در صورت رفتن شرکت به سمت liquidation، گزارش‌ها می‌گویند نزدیک به ۳۰۰۰ خانه و آپارتمان ممکن است در وضعیت بلاتکلیف باقی بمانند. همچنین ساخت‌وساز در پروژه‌های باثلا¹ پس از تمام شدن منابع مالی کوتاه‌مدت، متوقف شده است.
یک سخنگوی دولت نیو ساوت ولز² به nine.com.au⁸ گفته دولت از ورود شرکت‌های باثلا¹ به اداره‌گری داوطلبانه مطلع است و «از نزدیک وضعیت را رصد می‌کند». او همچنین گفته به مالکان، خریداران و پیمانکارانی که از این روند متاثر شده‌اند توصیه می‌شود مشاوره حقوقی خودشان را بگیرند و برای راهنمایی بیشتر با مدیران منصوب‌شده در ارتباط باشند.
توضیحات مدیرعامل و نقش مدیران اداره‌گری در فروش دارایی‌ها
بهارت بوشان⁹ مدیرعامل باثلا گروپ¹⁰ تایید کرده که در ۲۶ آگوست مدیران اداره‌گری داوطلبانه وارد عمل شده‌اند و گفته این تصمیم «به نفع همه ذی‌نفعان» و پس از شکل‌گیری «یک طوفان کامل» از شرایط گرفته شده است. او فشار مالی روی کسب‌وکار را به کم‌شدن فروش، اثرات تغییرات بودجه می دولت فدرال، افت اعتماد در بازارهای کلیدی و افزایش هزینه‌های ساخت‌وساز نسبت داده است.
در همین حال، مدیر اداره‌گری تنئو¹¹ گزارش شده که در حال همکاری با وام‌دهندگان برای فروش سایت‌های subdivision و landbank متعلق به باثلا¹ است.
اثر روی بازار private credit و نگاه بانک مرکزی
سقوط باثلا¹ توجه‌ها را به بازار private credit در استرالیا¹² هم جلب کرده است. بنا بر گزارش‌ها، رزرو بانک آو استرالیا¹³ گفته این اتفاق به اعتماد سرمایه‌گذاران ضربه زده و ممکن است باعث شود برخی صندوق‌ها میزان وام‌دهی را کاهش دهند؛ با این ارزیابی که این رویداد تهدید سیستماتیک برای ثبات مالی ایجاد نکرده است.
پاورقی نامهای اصلی:
¹ Bathla
² New South Wales (NSW)
³ Revenue NSW
⁴ Australian Financial Review (AFR)
⁵ Blacktown
⁶ SafeWork NSW
⁷ Western Sydney
⁸ nine.com.au
⁹ Bhart Bhushan
¹⁰ Bathla Group
¹¹ Teneo
¹² Australia
¹³ Reserve Bank of Australia (RBA)
Source: domain.com.au, afr.com, taylordavid.com, grafa.com, gokhshtein.com, alternativecreditinvestor.com, nine.com.au