کابوس یک زن در ملبورن پس از فروپاشی دو صندوق سوپر
گزارشی از وبسایت nine.com.au میگوید هزاران نفر در استرالیا ممکن است هنوز ندانند پسانداز بازنشستگیشان از بین رفته یا مسدود شده است؛ موضوعی که پس از فروپاشی همزمان فرست گاردین مستر فاند¹ و شیلد مستر فاند² پررنگتر شده و ایالت ویکتوریا³ را در میان سه ایالتِ بیشترین آسیبدیده قرار داده است.
بر اساس دادههایی که کمیسیون اوراق بهادار و سرمایهگذاری استرالیا (ASIC)⁴ منتشر کرده، چهار کدپستی در ملبورن⁵ در میان ۱۰ منطقهٔ دارای بیشترین میزان آسیب قرار داشتهاند. طبق این دادهها، حومههای کرانبورن⁶، کرانبورن ایست⁷، کرانبورن نورث⁸، ورِبی⁹، هاپرز کراسینگ¹⁰، تروگانینا¹¹ و کریگیبرن¹² بالاترین تمرکز افراد آسیبدیده را دارند.
«فکر کردم زندگیام تمام شد»؛ داستان سوزی ژاک
سوزی ژاک¹³، ۵۴ ساله و کارمند سابق کانتاس¹⁴، میگوید مدت کوتاهی بعد از فوت مادرش متوجه شد موجودی سوپر او که ۵۷۴ هزار دلار بود، تقریباً به هیچ رسیده است. او میگوید پسانداز بازنشستگیاش پس از دریافت مشاوره از یک مشاور مالی در ونچر اِگ¹⁵ در سال ۲۰۲۲ از صندوق صنعت هوانوردی به فرست گاردین¹ منتقل شد.
در گزارش آمده است آن مشاور مالی بعداً توسط ASIC⁴ از مشارکت در کسبوکار خدمات مالی یا انجام فعالیتهای اعتباری منع شده است.
ژاک به nine.com.au گفته در زمان تغییر صندوق، بهدلیل دریافت بستهٔ تعدیل نیرو و بیکاری، بالا بودن کارمزدهای سوپر و نگرانی درباره آینده، تصمیم گرفت به پیشنهاد مشاور عمل کند. او میگوید تمایل داشته بازنشستگی «راحت و بدون دردسر» داشته باشد و نمیخواسته پولش را وارد گزینههای پرریسک کند.
پس از انتقال، به گفته او وضعیت حسابش ابتدا خوب پیش رفت و پساندازش از حدود ۳۹۵ هزار دلار طی دو سال به ۵۷۴ هزار دلار رسید. اما بعد از فروپاشی ناگهانی فرست گاردین مستر فاند¹ در سال ۲۰۲۴، تقریباً همهٔ پول «یکشبه» ناپدید شد.
ژاک میگوید وقتی متوجه شد حسابش خالی شده، شوکه شده و فکر کرده کارش به حمله قلبی میکشد. به گفته او، بعد از خالی شدن حساب، فقط چند هزار دلار باقی مانده بود تا به یک صندوق فعال دیگر انتقال دهد و عملاً از صفر شروع کند.
در گزارش همچنین آمده است ژاک سابقهٔ ابتلا به سرطان داشته و در حال بهبود از یک آسیب شدید دست است و میگوید توان کار کردن برای جبران بخشی از خسارتهایش را ندارد.
ابعاد بحران؛ هزاران نفر با سوپرِ از دسترفته یا مسدود
طبق این گزارش، حدود ۶۰۰۰ نفر در استرالیا سوپرشان را از دست دادهاند یا پولشان در ماجرای فرست گاردین¹ مسدود شده است. ASIC⁴ چندین تحقیق درباره رفتارهای مرتبط با فرست گاردین مستر فاند¹ انجام میدهد؛ صندوقی که بنا به گزارش، توسط فالکون کپیتال لیمیتد¹⁶ اداره و مدیریت میشده است.
همچنین گفته شده ۵۸۰۰ نفر دیگر از فروپاشی طرح سرمایهگذاری شیلد مستر فاند² آسیب دیدهاند. در گزارش آمده این دو طرح، با تماسهای سرد از سوی تولیدکنندگان سرنخ (lead generators) برای جذب سرمایهگذار، برای بسیاری معرفی میشدند و سپس افراد علاقهمند به برنامهریزان مالی وصل میشدند.
ASIC⁴ ادعا میکند برخی مشاوران مالی، افراد را متقاعد کردهاند سوپر خود را سرمایهگذاری کنند و صدها میلیون دلار را به صندوقهای شیلد² و فرست گاردین¹ منتقل کنند. در گزارش اشاره شده این صندوقها و برخی مشاوران مرتبط، به سوءرفتار مالی متهم شدهاند که به فروپاشیها منجر شده است.
گروههای پیگیری و هشدار درباره «نقاط داغ» کدپستی
ملیندا کی¹⁷، سرمایهگذار و حامی قربانیان که گروه SOS Save Our Super¹⁸ را اداره میکند، به nine.com.au گفته بسیاری از سرمایهگذاران «هنوز حتی نمیدانند تحت تأثیر قرار گرفتهاند». او گفته حدود ۳۶۸ هزار دلار در ماجرای فرست گاردین¹ از دست داده و روی شناسایی مناطق دارای بیشترین تمرکز سرمایهگذاران صندوقهای فرست گاردین¹ و شیلد² کار کرده است.
به گفته کی، گام بعدی این است که از نمایندگان محلی مجلس در این حوزهها خواسته شود با جامعه محلی صحبت کنند و به قربانیان احتمالی هشدار دهند سوپر خود را بررسی کنند. او گفته اینها فقط «کدپستی» نیستند و درباره جامعهها و خانوادهها و بازنشستگیهایی است که متزلزل شدهاند.
nine.com.au گزارش داده برای دریافت نظر با نمایندگان ایالتیِ مناطق آسیبدیده از جمله راس اسپنس¹⁹، سارا کانلی²⁰، راز اسپنس²¹ و پالین ریچاردز²² تماس گرفته است.
پیگیری شکایتها و نقش نهادهای رسیدگی
ژاک گفته تبدیل به فردی شده که مدام به دوستان و خانواده و آشنایان میگوید سوپرشان را بررسی کنند و تلاش کنند سازوکار طرحهای سرمایهگذاری را بهتر بفهمند. او میگوید از بین رفتن پساندازش باعث شده برنامه بازنشستگیاش را دوباره بررسی کند.
طبق گزارش، او شکایتی را نزد سازمان شکایات مالی استرالیا (AFCA)²³ ثبت کرده و منتظر خبر درباره امکان بازیابی بخشی از پولش است. در ادامه آمده که برخی سرمایهگذاران دیگرِ فرست گاردین¹ هم منتظر پرداخت مبالغی هستند که از طریق تصمیمهای موفق AFCA²³ به دست میآید.
AFCA²³ تا اینجا ۳۳۴۳ شکایت مرتبط با شیلد² و فرست گاردین¹ دریافت کرده و ۸۹ تصمیم صادر کرده است.
واکنش دولت و اقدامات نظارتی
در گزارش آمده سخنگوی دستیار خزانهدار، دنیل مالینو²⁴ قبلاً به nine.com.au گفته دولت نگران سرمایهگذاران است و از ادامه اقدامهای ASIC⁴ استقبال میکند. بر اساس نقلقول گزارش، دولت گفته متعهد است منافع سرمایهگذاران حفظ شود و چارچوب نظارتیِ حاکم بر فضای سرمایهگذاری «برای هدف» مناسب باشد.
همچنین به نقل از همان سخنگو آمده است ASIC⁴ برای آغاز اقدامات اجرایی و حفاظت از سرمایهگذاران قدمهایی برداشته؛ از جمله مسدود کردن داراییها و لغو مجوزهای مالی در موارد لازم. گزارش اضافه میکند که چون این پروندهها در دادگاه فدرال²⁵ مطرح است و در چارچوب تحقیقات جاری ASIC⁴ و مدیران تصفیه در حال پیگیری است، اظهار نظر بیشتر «نامناسب» دانسته شده است.
پاورقی نامها (اصل انگلیسی)
¹ First Guardian Master Fund
² Shield Master Fund
³ Victoria
⁴ Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
⁵ Melbourne
⁶ Cranbourne
⁷ Cranbourne East
⁸ Cranbourne North
⁹ Werribee
¹⁰ Hoppers Crossing
¹¹ Truganina
¹² Craigieburn
¹³ Susy Zjak
¹⁴ Qantas
¹⁵ Venture Egg
¹⁶ Falcon Capital Limited
¹⁷ Melinda Kee
¹⁸ SOS Save Our Super
¹⁹ Ross Spence
²⁰ Sarah Connolly
²¹ Ros Spence
²² Pauline Richards
²³ Australian Financial Complaints Authority (AFCA)
²⁴ Daniel Mulino
²⁵ Federal Court