هشدار ANZ درباره آموزش زنده کلاهبرداران برای خالی‌کردن حساب استرالیایی‌ها

کلاهبرداران به قربانیان «زنده» آموزش می‌دهند تا از کنترل‌های بانکی رد شوند

بانک اِی‌اِن‌زد¹ اعلام کرده کلاهبرداران به شکل فزاینده‌ای از «مربی‌گری زنده»، متن‌های آماده و داستان‌های پوششی استفاده می‌کنند تا قربانیان بتوانند هنگام مراجعه به شعبه، کارکنان بانک را گمراه کنند و پول را بدون جلب حساسیت جابه‌جا کنند.

به گفته این بانک، این موضوع نشان‌دهنده تغییر نگران‌کننده در رفتار کلاهبرداری است. به‌جای اینکه صرفاً فرد را قانع کنند پولی را انتقال دهد، حالا به او دقیقاً می‌گویند وقتی درباره تراکنش‌های غیرمعمول سؤال شد چه چیزی بگوید. در برخی موارد، کارکنان اِی‌اِن‌زد¹ دیده‌اند مشتری‌ها با هدفون وارد شعبه می‌شوند یا گوشی را پنهان می‌کنند و در همان لحظه، حین گفت‌وگو با کارمند بانک، از کلاهبردار دستور می‌گیرند.

بن ورهوف²، مسئول سبد مقابله با کلاهبرداری در اِی‌اِن‌زد¹، گفته کلاهبرداران پشت تلفن به قربانی فشار می‌آورند و او را طوری هدایت می‌کنند که در برابر کارکنانی که قصد مداخله دارند مقاومت کند. به گفته او، به بعضی قربانیان گفته می‌شود جملاتی از این دست را تکرار کنند که «بانک نمی‌خواهد تو با کریپتو پول دربیاوری»، حتی وقتی سامانه‌های تشخیص تقلبِ بانک، تراکنش را علامت‌گذاری کرده است.

بانک همچنین نمونه‌ای را توضیح داده که در آن، قربانی متقاعد شده بود بانک قرار است تمام پولش را بردارد و تنها راه امن نگه‌داشتن دارایی‌اش این است که پول را برداشت کند. طبق گزارش، به او یک داستان «خریدن ماشین» داده شده بود تا اگر کسی سؤال پرسید، همان را بگوید.

این هشدار در حالی مطرح می‌شود که بانک‌ها همچنان از مشتریان می‌خواهند سرعت را کم کنند و درخواست‌های پرداخت غیرمنتظره را با دقت بررسی کنند. اِی‌اِن‌زد¹ می‌گوید خطر اصلی این است که کلاهبرداران فقط قربانی را از نظر مالی دستکاری نمی‌کنند، بلکه به او «آموزش» می‌دهند چگونه از کنترل‌های امنیتی معمول عبور کند.

این موضوع برای مشتریان چه معنایی دارد

پیام بانک روشن است: اگر کسی به شما فشار می‌آورد انتقال پول را پنهان نگه دارید، برای کارکنان بانک داستان بسازید، یا هنگام تصمیم‌گیری مالی شما را روی خط نگه دارد، این یک علامت هشدار جدی است. مشتری‌ها باید مکث کنند، درخواست را از مسیر مستقل راستی‌آزمایی کنند و به‌خصوص وقتی از آنها خواسته می‌شود هشدارهای بانک را نادیده بگیرند، احتیاط بیشتری داشته باشند.

پاورقی منابع نام‌ها

¹ ANZ

² Ben Verhoef